收到恒生或汇丰银行调查通知怎么办？

汇丰银行、恒生银行，在这2家银行开立公司账户之后，都会收到总行检讨的通知，只是时间早晚的问题。请各位客户收到后不要慌张，认真阅读调查信内容，严肃对待，配合银行调查，提供银行需要的资料。若直接忽略，您的银行账户将直接面临冻结以及关闭。

商业调查信件一般分为三部分:
一、商业资料填写登记;
二、公司资料认证(CPA，CTC);
三、递交审计报告。

一、商业资料填写登记
商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题;

二、提交公司最新资料
填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，需要找香港会计师出一份CPA会计师核实正本，或者个别客户会被要求提供个人证件CTC，在规定的时间内递交到银行，要尽快处理好。

需要提供的资料:
1、注册证书;
2、最新的商业登记证;
3、最新周年申报表NAR1文件;
4、董事身份证扫描件;
5、董事住址证明(最近三个月的有效水电单);
6、公司章程扫描件;
7、公司组织架构图;
8、董事申明书;
9、银行要求做的CPA会计师文件。

三、递交审计报告
审计报告，也是汇丰银行/恒生银行对于公司是否正常做税务申报的调查，因为CRS影响，相关的税务机关会要求像银行这样的金融机构提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。办理审计报告，最快需要10个工作日，而银行调查信提交的截止日期不会等你，所以所有香港公司要提前做好最近一年的审计报告，不然一旦收到调查信再来做是完全来不及的)

注意: 各位老板要是有收到这样的商业调查信件，请不要忽视，要及时进行处理，以免影响账户使用;其他银行也会不断下发相关的调查文件的，要是没有进行实报税的或者还在做零申报的香港公司还是尽早做税务申报吧，特别注意，至少做好最近一年的审计报告，不要因小失大。众所周知，现在香港银行开户成本比较高，珍惜好手里的账户。
如果实在来不及处理，世拓商务建议您尽早开多一个香港美金账户做为备用账户，以免账户被冻结收不了款导致影响到正常的贸易生意往来。